私たちは、以下の独自に行動方針を定めており、これらに基づき行動することとしています。
１．お客様の利益追求
私たちは、お客様の利益を最優先に考え、最善の利益を追求します。
そのために、誠実性をもってお客様と良好な関係を築き、お客様のご希望やニーズに合った専門性の高い良質な情報・サービスを提供します。
２．お客様との利益相反の適切な管理・情報開示
私たちはどの金融機関にも属さないため、中立的かつ客観的な立場でお客様に提案する金融商品を分析・評価しています。
また、お客様からいただく報酬は、お客様の保有資産額を基に算出されますので、お客様の資産の増加が私たちがいただく報酬額の増加につながります。
このように、お客様の利益が私たちの利益になり、お客様の利益にならない金融商品をお勧めする必要がないので、利益相反になりにくい取引構造になっています。
その上で、お客様への情報・サービスの提供において、利益相反のおそれがないかを内部的に監査するとともに、必要に応じて弁護士などの法律専門家に問題がないか確認するなど、利益相反が生じないように適切に管理します。
仮に、お客様との利益相反のおそれがある場合には、事前にお客様にその情報を開示します。
３．サービス内容及び報酬等の明確化
お客様に提供する情報・サービスの内容はいくつかに分かれており、それぞれに報酬額が異なります。
そこで、私たちは、契約締結前に書面をもって提供する情報・サービスの内容及びそれらに対する報酬等の内容を含めた契約内容全般についてご説明し、お客様にご納得いただいた上で、契約を締結します。
なお、私たちがいただく報酬等については、当ホームページにおいて公表しています。
４．お客様に合ったサービスの継続的な提供
お客様の年齢や家族構成、ご希望やニーズ、資産状況、投資経験などはお客様ごとに異なります。
私たちは、これらのことをしっかりお聞きして、その後の資産運用や老後の生活などがうまくいくようにプランの提案や情報の提供をします。
また、お客様の状況やご希望などは時の経過とともに変わります。新たな不安や悩みも生まれます。
私たちのサービスは、継続的にお客様をサポートしていくことを前提にしていますので、定期的にお客様の状況やご希望・不安などを教えていただき、プランの変更などを行うこととしています。
５．情報・サービスの分かりやすい提供
ご提案するプランニングや金融商品などについて、お客様が賢明な判断ができるよう、客観性をもって、その提案理由をメリット・デメリットの両面からご説明します。
特に、状況の変化等によってお客様の不利益になる可能性がある事項については積極的かつ明確にご説明します。
また、説明に当たっては、お客様の金融知識や投資経験などを考慮して、十分に内容がご理解いただけるように努めます。
６．秘密保持
私たちには、守秘義務が課せられており、情報漏洩を防止する施策を行っています。
お客様からいただいた情報については、権限を持つ職員だけがアクセスできるように保護されおり、書類については施錠可能な書庫内で厳重に保管し、万全を期しています。
７．専門知識・スキル向上
私たちは、専門家としてお客様に質の高いサービスができるように、役員を含む全従業員に対して教育・研修を行っています。
その内容は、私たちの提供サービスとしている、資産運用プランニング、リタイアメントプランニング、相続対策プランニングに関する知識・スキルの向上を目的にしたものだけでなく、重要視している秘密保持や利益相反の未然防止などのコンプライアンスに関するものについても含まれています。
【参考規程】
上記の行動方針は、金融庁及び日本ＦＰ協会の定める規程に適合したものとなっています。
・金融庁
「顧客本位の業務運営に関する原則」
・日本ＦＰ協会
「会員倫理規程」「ＣＦＰ認定者の倫理原則」「ＣＦＰ認定者の行動規範」「ＣＦＰ認定者の実務プロセス」